副業で使える経費リスト完全版【2026】会社員が落とせる勘定科目20と按分ルールを実例で解説
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副業の1年間スケジュール完全ガイド【2026】月別やることカレンダー｜申告・節税・見直しの年間ルーティン
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この記事は 2026年6月19日 に最終更新されました
副業を続けていると、「確定申告っていつだっけ」「住民税の通知っていつ来る？」「ふるさと納税はいつまで？」と、税金や事務手続きのタイミングに毎年振り回されます。これらは実は、1年間の決まったリズムで動いています。年間スケジュールを一度頭に入れておけば、毎年バタバタせず、節税の仕込みも計画的にできます。本記事は、副業者・個人事業主が1年を通してやるべきことを月別カレンダーにまとめた俯瞰ガイドです。各月のやることから、詳しい解説記事へのリンクも張っているので、年間ルーティンの地図として使ってください。
関連して、確定申告の手順は副業の確定申告 完全手順【2026】、記帳の効率化は副業の確定申告ソフト徹底比較【2026】、お金の使い道は副業で稼いだお金の使い道 完全ガイド【2026】を参照してください。
Contents
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結論：副業の1年は「申告・通知・仕込み」の3つの山で動く
副業の年間スケジュールには、大きく3つの山があります。2〜3月の確定申告、6月の住民税通知、年末の節税仕込み。この3つの時期だけは、必ずやることがあります。あとは毎月の記帳をコツコツ続けるだけ。この年間リズムを頭に入れておけば、毎年慌てることなく、計画的に副業の事務作業をこなせます。
副業の年間カレンダー早見表
| 時期 | 主なやること | 重要度 |
|---|---|---|
| 1月 | 前年の帳簿を締める・源泉徴収票を受け取る | ★★★ |
| 2月16日〜3月15日 | 確定申告（前年分） | ★★★★★ |
| 4〜5月 | 所得税の納付・新年度の事業計画 | ★★★ |
| 6月 | 住民税の通知が届く（金額チェック） | ★★★★ |
| 7〜8月 | 中間見直し・上半期の収支確認 | ★★ |
| 9〜10月 | 下半期の計画・経費の見直し | ★★ |
| 11月 | 年内の所得見込みを計算・節税策の検討 | ★★★★ |
| 12月 | ふるさと納税・経費の駆け込み・帳簿の最終確認 | ★★★★★ |
| 毎月 | 記帳（売上・経費の入力） | ★★★★ |
この早見表をカレンダーアプリやスマホのリマインダーに登録しておくと、やり忘れがなくなります。特に★4つ以上の時期は、必ずやることがあるので要注意です。
【1月】前年の締めと確定申告の準備スタート
年が明けたら、前年分の確定申告の準備を始めます。1月中に帳簿を締めて、必要な書類を集めておくと、2〜3月の確定申告がスムーズです。
- 前年12月分までの記帳を完了させる：会計ソフトで仕訳を最終確認
- 本業の源泉徴収票を受け取る：会社から1月頃に配布される
- 副業の支払調書・年間取引明細を集める：クラウドソーシング等からダウンロード
- 経費のレシート・領収書を整理：勘定科目別にまとめる
1月のうちに書類を揃えておけば、確定申告期に慌てません。日頃から事業用口座を分けて記帳を自動化していれば、この作業は数時間で終わります。
【2〜3月】確定申告：1年で最大の山
2月16日〜3月15日が確定申告の期間です。副業所得が年20万円を超える人は必須。20万円以下でも、源泉徴収の還付を受ける人やふるさと納税をした人は申告した方が得です。
- 確定申告書を作成・提出：e-Tax・会計ソフトを使えば数時間で完了
- 青色申告決算書の作成：青色申告者は複式簿記の決算書を添付
- ふるさと納税・医療費控除の申告：該当者は忘れずに記載
- 住民税の納付方法を選択：会社バレを防ぐなら「自分で納付（普通徴収）」
確定申告は、副業の年間スケジュールで最も重要なイベントです。やり方は副業の確定申告 完全手順【2026】、青色申告の判断は副業の青色申告 vs 白色申告 完全比較【2026】で詳しく解説しています。20万円以下の人の住民税申告は副業20万円以下でも住民税申告は必要【2026】を参照してください。
【4〜5月】所得税の納付と新年度計画
確定申告が終わると、所得税の納付があります。また、新年度として今年の副業の計画を立てる時期でもあります。
- 所得税の納付：原則3月15日まで（口座振替なら4月下旬）
- 今年の目標設定：売上・利益・新ジャンルへの挑戦などを計画
- 前年の反省を活かす：経費の取りこぼし・記帳の改善点を確認
【6月】住民税の通知が届く：金額を必ずチェック
6月は、前年の所得に基づく住民税の通知が届く時期です。副業をしている人は、住民税が増えているので、金額を必ず確認してください。
- 住民税の通知書を確認：副業分が正しく反映されているか
- 普通徴収を選んだ人は納付書で納付：6月・8月・10月・1月の4回払い（または一括）
- 会社バレ対策の確認：給与天引き（特別徴収）になっていないかチェック
住民税は前年の所得にかかるため、「去年たくさん稼いだ年の翌年6月」に増えた通知が来ます。これを知らないと驚くので、税金用に取り分けておくのが鉄則です。会社バレ対策は副業が会社にバレる本当の理由と防ぎ方【2026】を参照してください。
【7〜10月】中間見直しと下半期の計画
年の真ん中は、上半期の収支を振り返り、下半期の計画を立てる時期です。大きなイベントは少ないですが、ここで軌道修正しておくと年末に慌てません。
- 上半期（1〜6月）の収支確認：売上・経費・利益を集計
- 年間の所得見込みを試算：このペースだと年間いくらになるか
- 必要な備品・自己投資を検討：経費にできるものは年内に
- 下半期の目標を再設定：上半期の実績を踏まえて調整
この時期に年間所得の見込みを立てておくと、年末の節税策（ふるさと納税の限度額・経費の駆け込み・iDeCo等）を計画的に準備できます。
【11月】年内の所得見込みと節税策の検討
11月は、その年の所得がほぼ見えてくる時期。年内にできる節税策を検討し、12月に実行できるよう準備します。
- 年間所得の確定見込みを計算：1〜10月の実績＋11〜12月の見込み
- ふるさと納税の限度額を計算：副業所得を反映したシミュレーション
- iDeCo・小規模企業共済の掛金確認：年内の控除枠を使い切るか検討
- 必要な経費の購入計画：来年使う備品を年内に買うべきか判断
節税策は「年内に実行」が条件のものが多いので、11月に計画を立てて12月に実行するのが鉄則です。ふるさと納税の限度額はふるさと納税×副業 完全ガイド【2026】、老後資金の制度は副業者の老後設計 完全ガイド【2026】を参照してください。
【12月】節税の駆け込みと帳簿の最終確認
12月は、確定申告に次ぐ重要な月。年内にやるべき節税策を実行し、帳簿を整える1年の締めくくりです。
- ふるさと納税を限度額まで実行：12月31日までの寄付がその年分
- 必要な経費を年内に購入：来年使う備品・消耗品を計上
- iDeCo・小規模企業共済の掛金を確認：年内の控除を最大化
- 帳簿の最終確認：経費の取りこぼし・記帳漏れをチェック
- 来年の確定申告に向けた資料整理：レシート・明細をまとめる
12月は人気のふるさと納税返礼品が品切れになりやすいので、ある程度早めに動くのがおすすめです。経費の駆け込み購入は、本当に必要なものに限定してください。経費のグレーゾーンで説明したとおり、節税のための無駄遣いは本末転倒です。
【毎月】記帳ルーティン：これが年間の土台
年間スケジュールの土台になるのが、毎月の記帳です。月1回・15分でいいので、必ず記帳する習慣をつけてください。これを溜めると、確定申告期に地獄を見ます。
- 月末に売上・経費を入力：会計ソフトの自動連携なら確認するだけ
- レシートを撮影・保管：その月のうちに処理
- 収支を確認：今月の利益・税金用の取り分けを把握
毎月コツコツ記帳しておけば、確定申告は「1年分の確認」だけで済みます。記帳の自動化には確定申告ソフトと事業用口座の分離が効果的です。
よくある質問（FAQ）
よくある質問
副業を始めたばかりですが、最初の年は何から手をつければいいですか？
まず「毎月の記帳」を習慣化してください。これが年間スケジュールの土台です。事業用口座を分けて会計ソフトに連携すれば、月15分で記帳が終わります。最初の確定申告は翌年の2〜3月なので、それまでは記帳をコツコツ続けるだけ。あとは本記事のカレンダーに沿って、各月のやることを淡々とこなせばOKです。
確定申告の時期に毎年バタバタしてしまいます。どうすれば？
1月のうちに帳簿を締めて書類を揃えるのが解決策です。バタバタする人の多くは、12月までの記帳を溜め込んでいます。毎月コツコツ記帳していれば、1月に「1年分の確認」をするだけで、2〜3月の申告はスムーズです。記帳の自動化（口座連携・会計ソフト）が最大の対策になります。
節税は年末にやればいいですか？
11月に計画、12月に実行が理想です。年末ギリギリだと、ふるさと納税の返礼品が品切れだったり、iDeCoの手続きが間に合わなかったりします。11月に年間所得を見込んで節税策を計画し、12月に余裕を持って実行してください。慌てて無駄な経費を使うのは逆効果なので、計画的に進めるのが鉄則です。
住民税の通知はいつ来ますか？金額が増えていて驚きました。
6月頃に届きます。住民税は前年の所得にかかるため、副業で稼いだ年の翌年6月に増えた通知が来ます。これを知らずに副業収入を使い切ると、翌年の住民税で慌てます。副業所得の20〜30%は税金用に取り分けておくのが鉄則です。詳しくは<a href="https://hanapapa-side-business.com/fukugyo-okane-tsukaikata-yusenjuni-2026/">副業で稼いだお金の使い道 完全ガイド【2026】</a>を参照してください。
年間スケジュールを忘れないようにする工夫はありますか？
スマホのカレンダーに繰り返し予定として登録するのがおすすめです。「1月：帳簿締め」「3月15日：確定申告期限」「6月：住民税チェック」「11月：節税計画」「12月：ふるさと納税」を毎年の繰り返し予定にしておけば、やり忘れがなくなります。本記事の早見表をスクショして保存しておくのも効果的です。
まとめ：年間リズムを掴めば、副業の事務作業は怖くない
副業の1年間は、2〜3月の確定申告、6月の住民税通知、年末の節税仕込みという3つの山で動いています。この年間リズムを頭に入れて、毎月の記帳をコツコツ続ければ、毎年バタバタすることはなくなります。特に大事なのは「11月に節税計画、12月に実行」「1月に帳簿締め、2〜3月に確定申告」の流れ。本記事の月別カレンダーをスマホに保存し、各月のやることを淡々とこなしてください。事務作業の年間リズムを掴めば、その分のエネルギーを本筋の副業に集中できます。
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